Gestion du patrimoine

Quel est l’intérêt d’un plan épargne retraite ?

L’avenir financier reste une préoccupation majeure pour beaucoup. Comprendre l’intérêt d’un plan d’épargne retraite devient ainsi capital. Un plan d’épargne retraite offre une sûreté financière à long terme, permet d’investir dans un bien immobilier et rend possible une rentabilité grâce…

Où est-il conseillé de placer son épargne de précaution ?

La mise en place d’une épargne de précaution s’avère primordiale pour faire face aux imprévus de la vie. La question de la localisation idéale pour cet argent de côté se pose souvent. Diverses options s’offrent à l’épargnant, allant du traditionnel…

Quelles sont les conditions requises pour ouvrir un livret épargne populaire ?

L’ouverture d’un livret d’épargne populaire (LEP) requiert certaines conditions spécifiques. Celles-ci sont fondamentales pour bénéficier des avantages qu’offre ce produit financier. Le revenu fiscal de référence, l’examen de l’avis d’imposition et le choix de l’établissement bancaire sont autant de critères…

Quelle est la part de l’usufruitier en cas de vente ?

Bienvenue dans le monde complexe de la propriété, de l’usufruit et des ventes immobilières ! Si vous vous demandez « quelle est la part de l’usufruitier en cas de vente ? », vous êtes au bon endroit. Dans cet article, nous allons…

Comment faire une donation d’un bien immobilier ?

Vous avez peut-être envisagé de faire une grande action philanthropique ou simplement de transmettre un bien immobilier à un proche. Dans les deux cas, faire une donation d’un bien immobilier peut être un processus complexe, mais néanmoins gratifiant. Que vous…

Qu’est-ce que la donation de son vivant d’une maison avec usufruit ?

La donation de son vivant d’une maison avec usufruit est une démarche légale en France qui permet à un individu de transférer la propriété d’un bien immobilier tout en conservant le droit d’en jouir jusqu’à sa mort. Cette pratique, souvent…

Recouvrement de factures impayées : que faire ?

La gestion des impayés est une problématique réelle au sein des entreprises, car un impayé peut causer la défaillance d’une entreprise. Alors, quels sont les recours proposés par un cabinet de recouvrement en ligne ? Comment une société peut-elle recouvrer rapidement…

La numérisation dans la banque privée et la gestion de patrimoine

Depuis longtemps, la numérisation a également touché la banque privée, la gestion de patrimoine et pose de nombreux défis aux cadres supérieurs. Cela s’accompagne d’un changement dans les structures des clients. Pour continuer à réussir, les fournisseurs doivent repenser leur…

Banque et gestion de patrimoine : les rôles des conseillers clientèles

La marque de fabrique de la banque privée et de la gestion de patrimoine doit être de conseiller et d’accompagner les clients fortunés de manière individuelle et professionnelle. Mais il semble que les clients et les conseillers aient des avis…

Comment établir une feuille de dépenses pour contrôler votre argent ?

Contrôler son argent est une chose qui demande de l’organisation. Pour vous aider, il existe actuellement plusieurs façons de procéder à ce contrôle avec des applications de contrôle financier en ligne ou un tableur de dépenses Excel. La feuille de…