Épargner et faire fructifier son capital est une solution permettant aux épargnant de constituer un patrimoine. Cette technique est une étape incontournable pour réussir à réaliser les différents projets et préparer son avenir et celui des proches. Les sources de financement du patrimoine contiennent l’ensemble des biens appartenant à une personne. Il peut s’agir d’actifs corporels tels que les biens immobiliers… des actifs incorporels comme les fonds de commerce… les actifs financiers du genre placements en actions, liquidités, obligations…
Constituer et valoriser un patrimoine
Pour dresser un inventaire des éléments, le gestionnaire de patrimoine pourra s’appuyer sur les renseignements financiers de ses clients. Cette information est utile au regard de la situation, objectif personnel, profil d’investisseur et durée envisagée pour le placement.
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Comment valoriser un capital existant ?
La solution pour constituer un patrimoine consiste à le bonifier et le développer. Il faut pour cela éviter la précipitation et le fait de procéder par étape. Pour gérer efficacement un capital existant, il faudra définir un horizon d’investissement, un niveau de risque acceptable et des objectifs. Il faudra également définir une stratégie globale qui inclut une enveloppe fiscale adaptée ou combinaison d’enveloppe fiscale, une allocation d’actifs stratégiques qui convient au profil de risque et qui est en phase avec les objectifs financiers.
L’investisseur doit également privilégier les meilleurs supports d’investissement. Il faudra dans ces cas choisir parmi des supports idéaux pour leur qualité intrinsèque et qui s’adaptent à la conjoncture. Pour faire les bons choix de sources de financement, l’investisseur doit faire un diagnostic global de la situation financière, familiale, fiscale…
Principales façons de faire fructifier son capital
Pour optimiser ses sources de financement, il existe plusieurs supports d’investissement proposant aux spéculateurs une bonne rentabilité. L’investissement locatif représente l’un des meilleurs supports d’investissement. On peut également profiter d’un bon rendement durable sans souci de gestion en achetant des parts d’une société civile de placement immobilier (SCPI), autre support d’investissement attrayant, les Organismes de placement collectif en immobilier (OPCI).
On peut aussi booster son capital en investissant dans le crowdlending. Le principe consiste à prêter de l’argent à une PME dans le but de financer son projet de développement en ayant recours à une plateforme de financement participatif crowdlending. Quant à l’assurance-vie, elle représente une enveloppe de placement dont l’investisseur est libre de mettre ce qu’il souhaite en piochant dans le panier de solutions de l’assureur.