La Bankhaus Lenz place au centre de sa stratégie de différenciation le conseil et l’accompagnement personnalisés. Ils sont adaptés à la situation de vie de ses clients, comme l’explique le président du directoire Mirko Siepmann. Une question sur la stratégie de la Bankhaus August Lenz est en même temps une question sur la vision des besoins fondamentaux des clients des banques d’aujourd’hui. La stratégie est à la fois très proche et personnelle du client. Vous savez que les clients des banques peuvent obtenir à tout moment des informations sur les affaires économiques et mondiales auprès de nombreuses sources et qu’il leur suffit de quelques clics pour comparer les produits. Il existe également de nombreux avis d’experts et d’analystes sur les investissements et l’accumulation d’actifs en ligne. Ce qui manque ce sont : la mise en relation de toutes les informations avec la situation très individuelle du client, l’expert personnel qui connaît bien le marché et la personne qui veut tirer le meilleur parti de son argent. C’est là qu’il faut intervenir, en mettant à la disposition de chaque client, sans exception un Family Banker®. C’est un conseillé personnel en matière de finances et d’investissements. Il combine les connaissances solides, les actualisées de la planification financière et les marchés financiers avec les objectifs et les possibilités individuels du client afin de proposer une stratégie patrimoniale optimale.

Etre proche du client sans agence bancaire.

L’objectif du concept est de fournir aux clients les conseils les plus personnels de leur Family Banker®. Ce qui est unique, c’est que vous pouvez vous passez complètement des agences bancaires. Le Family Banker®, qui a reçu une formation complète, est le point de contact central pour ses clients. Il ne se contente pas d’aider ses clients à prendre les bonnes décisions en matière de retraite et de planification des actifs. Il les accompagne également sur le long terme dans la réalisation de leurs objectifs financiers très individuels. Le conseil personnalisé banque le plus personnalisé signifie également que le Family Banker® est disponible de manière flexible, c’est-à-dire indépendamment du lieu et du moment. Il est important de noter que les succursales et les heures de bureau fixes sont des structures dépassées. Aujourd’hui, les habitudes et les exigences des clients des banques sont complètement différents. La clientèle exige un service client plus personnalisé. Les clients exigent des modèles d’accessibilité différents. Grâce à la disponibilité des conseillers et à des services complets toujours axés sur le client. Les banques veulent gagner la confiance des clients, que des pans entiers du secteur bancaire ont si négligemment gaspillée ces dernières années par manque de transparence.

Il faut promouvoir l’innovation et les idées.

Le conseil personnalisé banque est d’améliorer les idées, être plus proche par tous les moyens comme les réseaux sociaux ou la carte bancaire. La beauté de la modèle est qu’il faut réagir avec plus de souplesse aux nouveaux développements et aux changements d’habitudes des clients que les banques organisées de manière classique. Grâce aux conseillers, qui sont en contact quotidien avec les clients, il est également possible d’anticiper en partie les défis auxquels les banques seront confrontées à l’avenir. La gestion patrimoine travaille actuellement sur la question de savoir quelles offres ils peuvent créer dans le cadre de la numérisation afin d’offrir une valeur ajoutée aux clients (et employés). Ils sont très ouverts aux innovations et mettent activement en œuvre des projets qui amélioreront le service à long terme. Un très bon exemple d’une grande innovation est le €inBlick, un outil qui donne aux clients un aperçu transparent de leurs avoirs ainsi que de leurs comptes et dépôts, même auprès de banques tierces. Avec €inBlick, vous pouvez poser votre candidature pour le prix de l’innovation client 2015 de l’Institut allemand pour la qualité des services. Ils sont parmi les favoris dans la catégorie des finances. Par rapport aux entreprises FinTech, essentiellement axées sur la technique, leur force est dans le fait qu’ils sont également une banque soumise à des réglementations strictes, par exemple par l’Autorité fédérale de surveillance financière. Cette réglementation permet d’offrir aux clients, entre autres la sécurité, que leurs données seront traitées avec beaucoup de soin et selon des directives strictes.

Le rôle du couplage judicieux des canaux de communication directs et numériques.

A paris, un conseil personnalisé banque peut faciliter le paiement mobile. La structure de conseil ouverte sans succursales est parfaitement complétée par les développements technologiques de ces dernières années. Les canaux et plates-formes de communication numériques offrent la possibilité de mettre en réseau l’équipe. Il est possible d’orienter vers l’organisation et l’administration, d’un siège à Munich avec les banquiers familiaux opérant dans toute l’Allemagne. Ils pourront continuer à l’avenir à appuyer sur ce réseau numérique, sur des chemins internes courts et des interfaces directes. Compte tenu de la croissance et de l’assurance de la qualité des services de conseil. Il faut investir à long terme dans des systèmes permettant une communication efficace et ciblée des informations et des connaissances spécialisées à ces employés. En collaboration avec un partenaire expérimenté, ils travaillent depuis plus d’un an sur un concept modulaire d’apprentissage en ligne pour la formation continue durable et flexible de tous les consultants et employés. Grâce aux consultants très bien formés et perfectionnés, ils seront en mesure de mettre en œuvre de manière fiable la stratégie de conseil à 360° pour les clients à l’avenir également.

Avoir et vivre avec la responsabilité sociale.

Pour un bon conseil personnalisé banque, il faut assumer une responsabilité sociale à deux caractéristiques. D’une part, il faut placer le bien-être financier des clients au centre des actions. D’autre part, il est important d’engager là où une aide est nécessaire de toute urgence. Par exemple, il n’y a eu aucune discussion après la faillite de Lehman en 2008, les clients du groupe Mediolanum qui ont été touchés par cette faillite ont été volontairement indemnisés dans leur intégralité avec environ 80 millions d’euros. En collaboration avec la Fondation Mediolanum, la fondation de la société mère, ils sont également impliqués dans de nombreux projets sociaux durables dans le monde entier, notamment dans les domaines de l’aide sociale, des installations scolaires et des soins de santé. La place de l’outlook est importante. Il faut être convaincu qu’avec un positionnement et un engagement interne et externe, la banque est sur la bonne voie pour apporter un soutien complet à une clientèle toujours plus exigeante dans tous les domaines de l’offre financière et de l’investissement. Il faut considérer que l’une des principales tâches consiste à remettre régulièrement en question cette approche, surtout en période de changement technologique.