Bien que le patrimoine puisse présenter plusieurs risques, elle reste un investissement très prisé en ce moment. Il est nécessaire de souligner que c’est un placement proposant un bon compromis entre sécurité pour l’avenir et rentabilité sur un long terme. Néanmoins, il importe de mener une analyse minutieuse pour profiter pleinement du patrimoine. Quand il s’agit de gestion de patrimoine ou gestion d actifs, il est toujours judicieux de faire appel à un professionnel pour aider et ainsi bénéficier de son accompagnement et de ses conseils précieux. En effet, il s’agit d’un domaine très complexe qui demande une bonne compétence et une connaissance solide. Se faire accompagner demeure ainsi la meilleure solution pour réussir le projet.
L’essentiel à savoir sur la gestion des actifs
La gestion d actifs, qu’on appelle aussi gestion de portefeuille ou encore Asset Management, est un domaine qui a pour but de gérer les capitaux constitués par des investisseurs. Ces derniers ont pour but de les maximiser sur une période définie. Sur le plan financier, elle suppose d’équilibrer les coûts et les risques par rapport aux gains générés afin d’atteindre les objectifs fixés par l’entreprise. En d’autres termes, il s’agit d’une activité visant à gérer le montant fourni par les partenaires financiers en vue de le faire fructifier de façon optimale en réalisant des plus-values à long terme. Le but principal est donc de maximiser les bénéfices permettant d’investir dans d’autres actions ou dans des fonds communs de placement. Afin d’optimiser ce rendement, il est impératif de respecter quelques obligations. La gestion est assurée par une société de gestion d actifs dont le rôle est de gérer les placements fournis par une banque assurance. Consultez le site www.olivier-farouz.com pour trouver un professionnel et bénéficier d’un accompagnement.
Quels sont les produits gérés ?
Juridiquement parlant, il existe différentes sortes de gestion d’actifs. Tout d’abord, on cite la gestion sous mandat. Pour cela, l’entreprise de gestion de patrimoine et d’actifs se charge totalement de la gestion de portefeuille et ce pouvoir est conféré par la signature du contrat fait avec la clientèle. Le mandat est alors destiné à un client unique et peut contenir des bilans de gestion locative. Il y a aussi la gestion pilotée où l’entreprise spécialisée s’occupe intégralement de la gestion d’actifs et agit en fonction des ordres de son client. Et bien sûr, il y a la gestion collective qui fournit des OPCVM, des produits dédiés à des porteurs qui obtiennent des parts. La gestion d’actifs gère plusieurs produits comme la gestion d’actions par exemple. À ce propos, le chef d’entreprise investit essentiellement en action boursière et est obligé d’observer le rendement ainsi que les risques qui pourront se produire sur son portefeuille. Puis, on cite également la gestion des produits de taux où le gérant doit apprécier le niveau et l’état des placements. Ensuite, il existe la gestion diversifiée de portefeuille et la gestion alternative.
Comment obtenir un accompagnement dans le projet ?
Tout comme avec la gestion de patrimoine, la gestion d’actifs nécessite l’aide d’un expert dans le domaine. Le courtage se présente comme étant une solution idéale pour obtenir un accompagnement et faire fructifier le projet. Une société de courtage peut proposer des solutions sur mesure pour aider chaque investisseur à mieux gérer son portefeuille client. À ce sujet, Prédictis est à la disposition de toute entreprise souhaitant se lancer dans la gestion d’actifs et voulant avoir des résultats d’investissement rentables sur le long terme. La société s’adresse également aux firmes et particuliers en quête de courtier en assurance, banque et gestion d’actifs. Prédictis possède des spécialistes et courtiers expérimentés en assurance-vie, retraite et en gestion de patrimoine. Ces experts ne manquent pas de donner tous les conseils adaptés à chaque profil d’investisseur pour leur permettre d’atteindre avec succès leurs objectifs.