Le CGP ou conseiller en gestion de patrimoine est un métier de conseil dont le but est de valoriser les fonds de ses clients. Il ne faut pas confondre avec la société de gestion qui gère un portefeuille d’actions à la place des clients. Un CGP expérimenté doit pouvoir établir un diagnostic du patrimoine et proposer des stratégies d’investissement pertinentes vis-à-vis de la situation, des besoins et des objectifs de ses clients.
Le conseiller en gestion de patrimoine est expert en conseils juridiques et financiers, vous pouvez faire confiance aux experts du gestionnaire de patrimoine, qui vous offrent une palette de conseils concernant la gestion de vos biens.
Pourquoi faut-il faire appel à un CGP ?
En faisant appel au
cabinet Althos Patrimoine ou à d’autres gestionnaires de patrimoine, le client pourra bénéficier d’un service capable d’orienter dans des choix patrimoniaux et ses investissements financiers sur le long terme. Le service du CGP convient à ceux qui ne trouvent pas l’écoute nécessaire en s’adressant à des banques traditionnelles.
Le principal atout du métier de conseiller en gestion de patrimoine est que l’expert en conseils juridiques peut obtenir des réponses à des problématiques complexes, personnelles et professionnelles sans passer par des solutions propres à un réseau bancaire ou assurance. Actuellement environ 3500 cabinets de CGP indépendant travaillent de manière libérale. S’ils ne sont pas liés directement à une institution financière, ils sont regroupés au sein d’organisations professionnelles.
Comment bien choisir son gérant de patrimoine ?
Choisir un gestionnaire de patrimoine est une démarche qui ne doit pas être faite à la légère. Un bon conseiller patrimonial doit être agréé par le gouvernement ainsi que les organismes professionnels. Ce professionnel doit posséder plusieurs compétences. Pour composer son portefeuille d’actifs, il est recommandé de diversifier ses titres. Chaque classe d’actifs correspond à un agrément ou carte professionnelle : obligations, actions, produits dérivés, assurance-vie, immobilier, Perp, fonds commun de placement et SICAV, contrat Madelin…
Lorsqu’on a recours aux services des conseils pour la gestion de patrimoine, il faut s’assurer que la lettre de mission correspond à ses attentes. Le futur client devra aussi demander un rapport écrit de toutes les préconisations, se méfier des commissions excessives et se renseigner sur les voies de recours en cas de contentieux.
Recourir à la gestion de patrimoine est un service incontournable
Qu’il s’agisse d’effectuer un diagnostic de la situation familiale et financière, la préconisation de produits financiers adaptés… le recours à un conseiller en gestion de patrimoine représente des prestations très utiles. Le métier de conseiller en gestion de patrimoine peut être assimilé à celui du médecin.
Dans un premier temps, l’expert réalise un diagnostic puis établit des préconisations afin d’optimiser le patrimoine de ses clients. La gestion de patrimoine nécessite l’acquisition de compétence globale et reconnue. Un conseiller en patrimoine est en mesure de proposer des solutions faisant appel à l’ensemble des familles d’investissement.