Pour investir dans un projet rentable, il n’y a pas que le CAC 40. On peut par exemple s’intéresser aux opportunités d’investissement des PME. Investir dans ce type de projet permet d’être éligible à des dispositifs défiscalisants. Les personnes qui souhaitent obtenir d’autres recommandations pour investir dans un projet peuvent recourir au conseil du gestionnaire de patrimoine.

Comment faire pour obtenir des recommandations d’investissement dans un projet ?

Les conseils du gestionnaire de patrimoine aident les clients à trouver des opportunités d’investissement rentable adapté à leur budget. Le problème avec le terme de CGP est que le conseiller en gestion de patrimoine n’est pas protégé. De ce fait, n’importe qui peut revendiquer exercer ce métier. Le meilleur moyen pour trouver l’expert en conseiller patrimonial est de recourir à la recommandation. Il faudra toutefois s’assurer que le conseiller a fait ses preuves sur une période assez longue.

Selon une récente étude, 93 % de nouveaux clients de conseiller en gestion de patrimoine indépendant s’obtiennent par recommandations. Le bouche-à-oreille demeure la meilleure publicité. L’avantage avec le conseiller  de gestion de patrimoine c’est que les clients bénéficient de la disponibilité et de la réactivité des conseillers patrimoniaux. Le client doit également vérifier les accréditations du conseiller de gestion de patrimoine pour exercer son métier, cliquez pour en savoir plus.

Bénéficier d’une prestation complète passe par un professionnel à la fois courtier d’assurance, intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement, conseil en investissement financier. Le professionnel doit également posséder une carte ou attestation immobilière et posséder une compétence juridique appropriée.

Différents modèles de conseiller en gestion de patrimoine

Pour savoir sur quels critères se fonder afin de prendre ses décisions financières, il est important d’obtenir sa recommandation avant d’investir dans un projet. Le marché de la gestion du patrimoine est composé de plusieurs facteurs tels que les établissements en ligne, banque privée ou traditionnelle, gestionnaire de patrimoine du bureau possédant un statut CIF (conseiller en investissement financier). Avec autant de choix, difficile de trouver le bon intermédiaire pour obtenir des conseils en gestion de patrimoine.

Rémunération transparente des conseillers en gestion patrimoniale

Depuis le 1er janvier 2018, la rémunération des gestionnaires patrimoniaux est désormais plus transparente. En effet, le conseiller qui perçoit des commissions sur les produits qu’il recommande devra informer ses clients. Cette démarche n’était pas obligatoire avant cette date. Le fait est que les CGP doivent préciser aux clients lorsqu’un conseil présenté est indépendant ou non. Quand un conseiller perçoit une commission sur un produit, le choix de l’offre n’est pas indépendant. Pour percevoir une rémunération, il faut que les conseillers justifient une amélioration continue du service rendu au client.